23.1.2006   

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 18/1

(1)

Il sistema di trasferimento espresso transeuropeo automatizzato di regolamento lordo in tempo reale («TARGET») è disciplinato da un quadro normativo adottato fin dal momento iniziale della terza fase dell'unione economica e monetaria. L’indirizzo BCE/2001/3, del 26 aprile 2001, relativo ad un sistema di trasferimento espresso transeuropeo automatizzato di regolamento lordo in tempo reale (TARGET) (1), è già stato modificato diverse volte dalla sua adozione e dovrebbe essere riformulato a fini di chiarezza e di trasparenza.

(2)

Al fine di rispecchiare gli ultimi sviluppi del quadro normativo di TARGET, il presente indirizzo incorpora altresì una serie di modifiche necessarie riguardanti la rimozione di partecipanti dal sistema di regolamento lordo in tempo reale (RTGS), l’accesso a TARGET da parte di enti situati in paesi terzi, i giorni di operatività di TARGET, la definizione di collegamenti stretti, la sospensione dell’accesso al credito infragiornaliero e la procedura di composizione delle controversie. L’attuazione e la verifica del presente indirizzo dovrebbero essere limitate alle suddette modifiche.

(3)

L’articolo 105, paragrafo 2, primo trattino, del trattato, e l’articolo 3.1, primo trattino, dello statuto, stabiliscono che uno dei compiti fondamentali da assolvere tramite il Sistema europeo di banche centrali (SEBC) è quello di definire e attuare la politica monetaria della Comunità.

(4)

Il quarto trattino dell’articolo 105, paragrafo 2, del trattato, e il quarto trattino dell’articolo 3.1 dello statuto, stabiliscono che un altro compito fondamentale da assolvere tramite il SEBC è quello di promuovere il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento.

(5)

L’articolo 22 dello statuto stabilisce che la Banca centrale europea (BCE) e le banche centrali nazionali possono predisporre mezzi atti ad assicurare sistemi di compensazione e di pagamento efficienti e affidabili all’interno della Comunità e nei rapporti con i paesi terzi.

(6)

La realizzazione di una politica monetaria unica comporta la necessità di meccanismi di pagamento, mediante i quali le operazioni di politica monetaria tra le banche centrali nazionali e gli enti creditizi possano essere effettuate in modo sicuro e tempestivo e che siano tali da promuovere l’unicità del mercato monetario nell’area dell’euro.

(7)

Le suddette finalità giustificano un meccanismo di pagamento funzionante ad un elevato livello di sicurezza, con tempi di trasmissione brevissimi e a costi bassi.

(8)

In conformità degli articoli 12.1 e 14.3 dello statuto, gli indirizzi della BCE costituiscono parte integrante del diritto comunitario,

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per «BCN» si intendono le banche centrali nazionali degli Stati membri partecipanti,

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per «sistemi nazionali di RTGS» o «sistemi RTGS nazionali» si intendono i sistemi RTGS che compongono TARGET indicati nell’allegato I del presente indirizzo,

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per «procedura di pagamento della BCE» si intende il meccanismo di pagamento organizzato all’interno della BCE e collegato a TARGET allo scopo di effettuare i) pagamenti fra conti detenuti presso la BCE; e ii) pagamenti, attraverso TARGET, fra conti detenuti presso la BCE e le BCN,

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per «interlinking» o «sistema interlinking» si intende l’insieme delle infrastrutture tecniche, delle caratteristiche progettuali e delle procedure che sono poste in essere all’interno di ciascun sistema nazionale di RTGS e della procedura di pagamento della BCE, ovvero che costituiscono un adattamento di questi ultimi, per l’esecuzione dei pagamenti transfrontalieri all’interno di TARGET,

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per «Stati membri non partecipanti» si intendono gli Stati membri che non hanno adottato la moneta unica ai sensi del trattato,

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per «SEE» si intende lo Spazio economico europeo definito nell’accordo sullo Spazio economico europeo concluso il 2 maggio 1992 tra la Comunità europea e i suoi Stati membri, da una parte, e gli Stati membri dell’Associazione europea di libero scambio, dall’altra (2),

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per «partecipanti» o «partecipanti diretti» si intendono gli enti che hanno accesso diretto a un sistema nazionale di RTGS e sono titolari di un conto di RTGS presso la BCN interessata (ovvero presso la BCE, nel caso della procedura di pagamento della BCE), ivi compresa la BCN in questione o la BCE, in quanto agente di regolamento o in altra veste,

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per «ente del settore pubblico» si intende un ente del «settore pubblico» come definito all’articolo 3 del regolamento (CE) n. 3603/93 del Consiglio, del 13 dicembre 1993, che precisa le definizioni necessarie all'applicazione dei divieti enunciati all'articolo 104 e all'articolo 104 B, paragrafo 1, del trattato (3) ,

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per «impresa di investimento» si intende un'impresa di investimento come definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 1), della direttiva 2004/39/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 21 aprile 2004, relativa ai mercati degli strumenti finanziari, che modifica le direttive 85/611/CEE e 93/6/CEE del Consiglio e la direttiva 2000/12/CE del Parlamento europeo e del Consiglio e che abroga la direttiva 93/22/CEE del Consiglio (4) , ad eccezione degli enti di cui all’articolo 2, paragrafo 1, della direttiva 2004/39/CE, purché l’impresa di investimento considerata sia autorizzata a svolgere le attività di cui ai punti 2, 3, 6 e 7 della sezione A dell’allegato I della direttiva 2004/39/CE,

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per «regole RTGS» si intendono le norme e/o le disposizioni contrattuali che si applicano a un sistema nazionale di RTGS,

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per «Eurosistema» si intende la BCE e le banche centrali nazionali degli Stati membri che hanno adottato la moneta unica in conformità del trattato,

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per «pagamenti transfrontalieri» si intendono i pagamenti effettuati o da effettuare tra due sistemi nazionali di RTGS ovvero tra un sistema nazionale di RTGS e la procedura di pagamento della BCE,

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per «pagamenti domestici» si intendono i pagamenti effettuati o da effettuare all’interno di un sistema nazionale di RTGS o all’interno della procedura di pagamento della BCE,

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per «ordine di pagamento» si intende l’istruzione da parte di un partecipante, in conformità con le pertinenti regole RTGS, intesa a mettere a disposizione di un partecipante destinatario, ivi compresa una BCN o la BCE, una somma di denaro mediante registrazione contabile su un conto di RTGS,

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per «partecipante mittente» si intende il partecipante che ha avviato un pagamento impartendo un ordine di pagamento,

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per «BCN/BCE mittente» si intende la BCE o la BCN presso la quale il partecipante mittente detiene il proprio conto di RTGS,

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per «credito infragiornaliero» si intende il credito accordato e rimborsato nell’ambito della stessa giornata lavorativa,

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per «conto di RTGS» si intende un conto (o, nella misura consentita dalle pertinenti regole RTGS considerate, qualunque gruppo di conti consolidati, a condizione che tutti i titolari degli stessi siano responsabili in modo solidale nei confronti del sistema di RTGS in caso di insolvenza) aperto a nome di un partecipante nei libri contabili di una BCN o della BCE, sul quale vengono regolati i pagamenti domestici e/o transfrontalieri,

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per «procedura di blocco dei fondi» si intende la procedura in virtù della quale dei fondi depositati ovvero delle linee di credito sono accantonati e resi indisponibili per qualunque transazione o scopo diversi dall’esecuzione di un particolare ordine di pagamento, al fine di garantirne l’utilizzo nell’esecuzione del pagamento in oggetto; nel presente indirizzo l’accantonamento di fondi o linee di credito viene definito «blocco»,

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per «operazioni di rifinanziamento marginale» (marginal lending facility) si intendono le operazioni di rifinanziamento marginale messe a disposizione dell’Eurosistema,

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per «tasso sulle operazioni di rifinanziamento marginale» si intende il tasso d’interesse di volta in volta applicabile alle operazioni di rifinanziamento marginale dell’Eurosistema,

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per «partecipante remoto» si intende un ente situato in un paese SEE che partecipa direttamente al sistema RTGS nazionale di uno Stato membro (diverso) dell’UE («Stato membro ospite») e che a questo scopo detiene un conto di RTGS in euro a nome proprio presso la BCN dello Stato membro ospite, senza necessariamente possedere una succursale in quello Stato, laddove per «succursale» si intende una succursale come definita all’articolo 1, paragrafo 3, della direttiva 2000/12/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 marzo 2000, relativa all'accesso all'attività degli enti creditizi ed al suo esercizio (5) ,

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per «conti inter-BCN» si intendono i conti, fatto salvo l’articolo 4 bis del presente indirizzo, reciprocamente aperti da ciascuna BCN e dalla BCE nei rispettivi libri contabili per l’esecuzione dei pagamenti transfrontalieri via TARGET; ciascuno di tali conti inter-BCN è detenuto a beneficio della BCE o della BCN a nome della quale è stato aperto,

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per «BCN/BCE destinataria» si intende la BCE o la BCN presso la quale il partecipante destinatario detiene il proprio conto di RTGS,

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per «partecipante destinatario» si intende il partecipante designato dal partecipante mittente come soggetto sul cui conto di RTGS accreditare l’importo specificato nel relativo ordine di pagamento,

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per «definitività» o «definitivo» si intende il regolamento di un ordine di pagamento che non può essere revocato, stornato o annullato dalla BCN collegata, dalla BCN/BCE mittente, dal partecipante mittente o da terzi, nemmeno in caso di procedure concorsuali concernenti un partecipante, salvo nei casi di imperfezioni nella transazione o nelle transazioni sottostanti, ovvero nell’ordine o negli ordini di pagamento, derivanti da illeciti penali o da atti fraudolenti (dove con questi ultimi si intendono, in caso di insolvenza, anche i pagamenti preferenziali e le transazioni sotto il valore di mercato effettuati in periodi sospetti), a condizione che ciò sia deciso caso per caso da un giudice competente o da un altro organo competente per la composizione delle controversie, oppure derivanti dalla presenza di errori,

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per «gestore della rete» si intende l’impresa incaricata dalla BCE di fornire i collegamenti telematici per l’interlinking,

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per «BCN prestatrice di servizi» si intende una BCN: i) il cui sistema RTGS è collegato a TARGET attraverso l’interlinking; e ii) che presta servizi a una BCN collegata per l’esecuzione dei pagamenti transfrontalieri all’interno di TARGET, stabilendo così un legame bilaterale,

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per «BCN collegata» si intende una BCN il cui sistema RTGS è collegato a TARGET attraverso una BCN prestatrice di servizi,

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per «malfunzionamento di un sistema nazionale di RTGS» o «malfunzionamento di TARGET» o «malfunzionamento» si intendono le difficoltà tecniche, i difetti o i guasti concernenti le infrastrutture tecniche e/o i sistemi informativi di un sistema RTGS nazionale o della procedura di pagamento della BCE o dei collegamenti telematici di interlinking o di un legame bilaterale, ovvero qualunque altro evento connesso a un sistema nazionale di RTGS, alla procedura di pagamento della BCE o all’interlinking o a un legame bilaterale, tali da rendere impossibile l’esecuzione e il trattamento completo degli ordini di pagamento nell’ambito di TARGET nell’arco di una stessa giornata; la definizione copre altresì i casi di malfunzionamento simultaneo in più di un sistema nazionale di RTGS (ad esempio a causa di un guasto connesso al gestore della rete),

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per «partecipante indiretto» si intende un ente che, pur non detenendo un proprio conto di RTGS, è riconosciuto da un sistema RTGS nazionale, è tenuto a osservarne le regole e può operare come controparte diretta nell’ambito di TARGET; tutte le transazioni di un partecipante indiretto sono regolate sul conto di un partecipante (come definito nel presente articolo) che abbia accettato di rappresentarlo,

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per «Stati membri partecipanti» si intendono gli Stati membri che hanno adottato la moneta unica in conformità del trattato,

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per «depositi presso la banca centrale» (deposit facility) si intendono i depositi presso la banca centrale gestiti dall’Eurosistema.

1)

Solo gli enti creditizi soggetti a vigilanza, definiti all’articolo 1, paragrafo 1, della direttiva 2000/12/CE e situati nel SEE, sono ammessi a partecipare a un sistema nazionale di RTGS. In via eccezionale e fatto salvo quanto previsto dall’articolo 7, paragrafo 1, del presente indirizzo, possono partecipare a un sistema nazionale di RTGS, previa autorizzazione della rispettiva BCN, i seguenti enti:

2.

I requisiti di accesso a un sistema nazionale di RTGS e la procedura di valutazione degli stessi sono contenuti nelle corrispondenti regole RTGS e messi a disposizione degli interessati. Oltre ai requisiti di cui all’articolo 3, lettera a) 1), essi possono tra l’altro includere:

Le regole RTGS prevedono anche che vengano resi pareri legali in merito ai richiedenti, basati sui termini di riferimento armonizzati dell’Eurosistema istituiti per i pareri legali, e che siano sottoposti a revisione della BCN considerata, come stabilito e precisato dal consiglio direttivo della BCE. La BCN interessata mette tali termini di riferimento a disposizione degli interessati.

3)

Un partecipante ad un sistema nazionale di RTGS ai sensi del presente articolo 3, lettera a), punti 1) e 2), ha accesso ai metodi di pagamento transfrontalieri previsti da TARGET.

4)

Le regole RTGS contengono i motivi e le procedure di allontanamento di un partecipante da un sistema RTGS nazionale. Tra i motivi di allontanamento (mediante sospensione o esclusione) figurano le circostanze che comportano un rischio sistemico o che potrebbero altrimenti provocare gravi problemi operativi, ivi compresi i casi in cui il partecipante:

5)

Oltre a quanto sopra, gli enti appartenenti alle tipologie elencante all’articolo 3, lettera a), punto 1), situati in un paese con cui la Comunità ha concluso un accordo monetario possono partecipare a un sistema nazionale di RTGS. Tale partecipazione è consentita solo qualora sia prevista dal relativo accordo monetario ed è soggetta alle condizioni ivi indicate. Se necessario e fatti salvi i singoli accordi monetari, la BCE può altresì stabilire a sua discrezione, caso per caso, le condizioni appropriate per la partecipazione a TARGET. Queste condizioni possono, tra l’altro, implicare che si debba dimostrare in maniera soddisfacente alla BCE che gli aspetti pertinenti del regime giuridico applicabili nel paese in cui è situato l’ente che desidera partecipare siano equivalenti alla legislazione comunitaria.

1)

La politica tariffaria di TARGET è determinata dal consiglio direttivo della BCE con riferimento ai principi del recupero dei costi, della trasparenza e della non discriminazione.

2)

Ai pagamenti domestici in euro effettuati mediante il sistema nazionale di RTGS si applica lo schema tariffario del sistema in questione, il quale è a sua volta conforme alla politica tariffaria descritta nell’allegato II.

3)

A tutti i pagamenti transfrontalieri effettuati via TARGET si applica una tariffa comune fissata dal consiglio direttivo della BCE e specificata nell’allegato III.

4)

Le tariffe sono a disposizione delle parti interessate.

1)

Giorni di operatività

TARGET nel suo insieme rimane chiuso i sabati e le domeniche e nei giorni di Capodanno, venerdì santo e lunedì di Pasqua (conformemente al calendario adottato presso la sede della BCE), 1o maggio (festa del lavoro), Natale e 26 dicembre.

2)

Orari di operatività

Gli orari di operatività dei sistemi nazionali di RTGS sono conformi alle specifiche di cui all’allegato IV.

1)

Devono transitare su TARGET i pagamenti direttamente risultanti da, ovvero effettuati in connessione a: i) operazioni di politica monetaria; ii) regolamento della parte in euro di operazioni in valuta concernenti l’Eurosistema; iii) regolamento dei sistemi internazionali di compensazione che trattano pagamenti di importo rilevante denominati in euro. TARGET può essere altresì utilizzato per altri pagamenti.

2)

Il trattamento di un ordine di pagamento da parte di un sistema nazionale di RTGS e della procedura di pagamento della BCE è subordinato alla disponibilità di fondi sufficienti sul conto detenuto dal partecipante mittente presso la BCN/BCE mittente, assicurata, a seconda dei casi, o mediante la presenza di fondi immediatamente disponibili già accreditati sul suddetto conto, o mediante la mobilizzazione infragiornaliera della riserva obbligatoria, ovvero mediante il credito infragiornaliero eventualmente fornito al partecipante dalla BCN/BCE in questione in conformità con l’articolo 3, lettera f).

3)

Le regole RTGS e quelle relative alla procedura di pagamento della BCE specificano che gli ordini di pagamento diventano irrevocabili entro e non oltre il momento in cui sul conto di RTGS, detenuto dal partecipante mittente presso la BCN/BCE mittente, viene addebitato l’importo in questione. Nei casi in cui i sistemi nazionali di RTGS applicano una procedura di blocco dei fondi prima di addebitare il conto di RTGS, l’irrevocabilità decorre dal momento (anteriore) in cui avviene il blocco.

1)

Fatto salvo il disposto del presente indirizzo, ciascuna BCN fornisce credito infragiornaliero agli enti creditizi soggetti a vigilanza di cui all’articolo 3, lettera a), che partecipano al sistema nazionale di RTGS della BCN in questione, purché tali enti siano controparti autorizzate nelle operazioni di politica monetaria dell’Eurosistema e abbiano accesso alle operazioni di rifinanziamento marginale, salvo che l’accesso dell'ente creditizio in questione sia stato sospeso a seguito delle procedure di cui al presente indirizzo. Il credito infragiornaliero può essere concesso anche ai soggetti indicati qui di seguito, se chiaramente specificato che è limitato alla giornata in questione e che non può essere trasformato in credito overnight:

2)

Ciascuna BCN fornisce credito infragiornaliero per il tramite di scoperti di conto infragiornalieri garantiti presso la BCN e/o operazioni pronti contro termine infragiornaliere con le BCN in conformità ai criteri fissati più avanti e con gli ulteriori requisiti minimi comuni eventualmente definiti di volta in volta dal consiglio direttivo della BCE.

3)

Il credito infragiornaliero viene concesso a fronte di adeguate garanzie. Costituiscono garanzie, che sono sottoposte alle medesime regole in materia di valutazione e controllo del rischio previste per le attività stanziabili a garanzia delle operazioni di politica monetaria, le stesse attività e gli stessi strumenti che costituiscono attività stanziabili a garanzia delle suddette operazioni. Fatto salvo il caso dei ministeri del Tesoro od organi equivalenti e degli enti del settore pubblico di cui rispettivamente all’articolo 3, lettera a) 1), punti i) e ii), del presente indirizzo, le BCN non accettano come attività sottostanti gli strumenti di debito emessi o garantiti dal partecipante o da qualunque altro ente con cui la controparte abbia stretti legami, come definito nelle Caratteristiche generali degli strumenti e delle procedure di politica monetaria dell’Eurosistema e come previsto per le operazioni di politica monetaria.

4)

Su proposta della rispettiva BCN, il consiglio direttivo della BCE può esentare i ministeri del Tesoro od organi equivalenti di cui all’articolo 3, lettera a) 1) i), dal requisito di garanzia in rapporto alla concessione di credito infragiornaliero definito all’articolo 3, lettera f) 3).

5)

Al credito infragiornaliero erogato in conformità dell’articolo 3, lettera f), non si applicano interessi.

6)

I partecipanti remoti non hanno accesso al credito infragiornaliero.

7)

Le regole RTGS contengono i motivi che possono indurre una BCN a sospendere o escludere un partecipante dall’accesso al credito infragiornaliero. Qualora una BCN decida di sospendere o escludere dall’accesso una controparte ammessa ad eseguire operazioni di politica monetaria dell’Eurosistema, la BCE approva tale decisione prima che diventi esecutiva. Eccezionalmente e in casi di urgenza, una BCN può sospendere tale controparte nelle operazioni di politica monetaria dall’accesso al credito infragiornaliero con effetto immediato. In questo caso la BCN in questione notifica immediatamente per iscritto alla BCE detto provvedimento e la BCE ha il potere di revocare la decisione della BCN. Se la BCN non riceve la decisione della BCE entro dieci giorni di operatività dal ricevimento della suddetta notifica da parte della BCE, tuttavia, si considera che la BCE abbia approvato la decisione della BCN. In caso di clausole di sospensione o esclusione automatica (ossia in casi d’inadempimento automatico per insolvenza o provvedimenti analoghi), la BCN interessata ne informa immediatamente per iscritto la BCE.

Tra i motivi della sospensione o esclusione di cui sopra figurano le circostanze che comportano un rischio sistemico o che potrebbero altrimenti mettere a repentaglio l’ordinato funzionamento dei sistemi di pagamento, ivi compresi i casi in cui il partecipante:

1)

La BCE e ciascuna BCN aprono un conto inter-BCN nei propri libri contabili per ogni altra BCN e per la BCE. A sostegno delle scritture effettuate sui conti inter-BCN, ogni BCN e la BCE si concedono reciprocamente una linea di credito illimitata e non garantita.

2)

Per eseguire un pagamento transfrontaliero, la BCN/BCE mittente accredita l’importo relativo sul conto inter-BCN della BCN/BCE destinataria detenuto nei propri libri contabili, mentre la BCN/BCE destinataria addebita lo stesso importo sul conto inter-BCN della BCN/BCE mittente detenuto nei propri libri contabili.

3)

Tutti i conti inter-BCN sono denominati in euro.

1)

Verifica

La BCN/BCE mittente procede senza indugio al controllo di tutti i dettagli contenuti nell’ordine di pagamento necessari all’esecuzione di quest’ultimo, in conformità con le disposizioni tecniche e con le specifiche di cui all’articolo 4, lettera a). Qualora rilevi errori sintattici o altri motivi di rifiuto, essa tratta i dati e l’ordine di pagamento in conformità con le regole RTGS del proprio sistema RTGS nazionale. A ciascun pagamento che transita su interlinking viene assegnato un codice identificativo esclusivo per agevolare l’identificazione dei messaggi e la gestione degli errori.

2)

Regolamento

Una volta controllata la validità di un ordine di pagamento come indicato all’articolo 4, lettera c) 1), e accertata la disponibilità di fondi o di uno scoperto di conto, la BCN/BCE mittente procede senza indugio a:

Il momento in cui la BCN/BCE mittente esegue l’addebito di cui alla lettera a) viene chiamato «ora del regolamento». Per i sistemi RTGS nazionali che applicano una procedura di blocco dei fondi, l’ora del regolamento coincide con il momento in cui avviene il blocco di cui all’articolo 3, lettera e) 3).

Ai fini del presente indirizzo e fatte salve le disposizioni relative all’irrevocabilità di cui all’articolo 3, lettera e) 3), un pagamento diventa definitivo (nell’accezione dell’articolo 1 del presente indirizzo) nei confronti del partecipante mittente all’ora del regolamento.

1)

Verifica

La BCE/BCN destinataria procede senza indugio al controllo di tutti i dettagli contenuti nell’ordine di pagamento che sono necessari per il corretto accredito sul conto di RTGS del partecipante destinatario (ivi compreso l’identificatore esclusivo, al fine di evitare doppi accrediti). La suddetta BCN/BCE non tratta gli ordini di pagamento che a sua conoscenza sono stati disposti per errore o più di una volta. Essa informa la BCN/BCE mittente dell’esistenza di tali ordini e dei pagamenti ricevuti a fronte degli stessi (e restituisce immediatamente al mittente i pagamenti in oggetto).

2)

Regolamento

Una volta controllata la validità di un ordine di pagamento come indicato all’articolo 4, lettera d) 1), la BCN/BCE destinataria procede senza indugio a:

Ai fini del presente indirizzo e fatte salve le disposizioni relative all’irrevocabilità di cui all’articolo 3, lettera e) 3), un pagamento diventa definitivo (nell’accezione all’articolo 1 del presente indirizzo) nei confronti del partecipante destinatario nel momento in cui l’importo relativo viene accreditato sul conto di RTGS di quest’ultimo conformemente alla lettera b).

1)

Procedure di trattamento degli errori

Le BCN assicurano la conformità dei rispettivi sistemi nazionali di RTGS con le procedure di trattamento degli errori adottate dal consiglio direttivo della BCE; la BCE assicura lo stesso per quanto attiene alla procedura di pagamento della BCE.

2)

Misure ulteriori d’emergenza

Le BCN assicurano la conformità dei rispettivi sistemi e procedure nazionali di RTGS con i termini e le condizioni relative alle misure ulteriori di emergenza e con le procedure adottate dal consiglio direttivo della BCE; la BCE assicura lo stesso per quanto attiene alla procedura di pagamento della BCE.

1)

Ciascuna BCN e la BCE hanno un collegamento o un punto di accesso al gestore della rete.

2)

Per quanto attiene ai rapporti reciproci, le BCN e la BCE non si assumono vicendevolmente alcuna responsabilità per eventuali disservizi del gestore della rete. Spetta alla BCN/BCE che ha subito la perdita richiedere un eventuale risarcimento al gestore della rete per il tramite della BCE.

—

la BCN prestatrice di servizi è considerata come la BCN destinataria o mittente, a seconda del caso, per quanto riguarda gli obblighi e le responsabilità relative all’esecuzione del pagamento transfrontaliero mediante interlinking nei confronti della BCN/BCE mittente o destinataria,

—

la BCN collegata è considerata come la BCN destinataria o mittente, a seconda del caso, per quanto riguarda gli obblighi e le responsabilità relative all’accredito/addebito sul conto RTGS del partecipante destinatario/mittente.

1)

La BCN prestatrice di servizi apre un conto in euro nei propri libri contabili per la BCN collegata.

2)

La BCN prestatrice di servizi concede alla BCN collegata una facilitazione creditizia illimitata e non garantita.

3)

Per effettuare pagamenti transfrontalieri disposti da un partecipante al sistema RTGS della BCN collegata, la BCN prestatrice di servizi fa un addebito sul conto della BCN collegata e un accredito sul conto RTGS del partecipante della BCN prestatrice di servizi o un accredito sul conto inter-BCN della BCN/BCE destinataria detenuto presso la BCN prestatrice di servizi. Per effettuare pagamenti transfrontalieri a favore di un partecipante al sistema RTGS di una BCN collegata, la BCN prestatrice di servizi fa un addebito sul conto inter-BCN della BCN/BCE mittente o un addebito su un conto RTGS del partecipante della BCN prestatrice di servizi e un accredito sul conto della BCN collegata.

1)

Verifica

2)

Regolamento

3)

Definitività

La definitività dei pagamenti transfrontalieri eseguiti attraverso un legame bilaterale è determinata in conformità delle regole contenute nell’articolo 4, lettera c) 2), e nell’articolo 4, lettera d) 2).

4)

Trasferimento di responsabilità per l’esecuzione di un ordine di pagamento

Per pagamenti transfrontalieri disposti da un partecipante al sistema RTGS di una BCN collegata, la responsabilità per l’esecuzione di un ordine di pagamento è trasferita dalla BCN collegata alla BCN prestatrice di servizi al momento in cui sul conto di una BCN collegata presso la BCN prestatrice di servizi vi è un addebito e successivamente è trasferita in capo alla BCN/BCE destinataria, in conformità dell’articolo 4, lettera e). Per i pagamenti transfrontalieri a favore di un partecipante al sistema RTGS della BCN collegata, la responsabilità per l’esecuzione di un ordine di pagamento è trasferita dalla BCN mittente alla BCN prestatrice di servizi su ricevimento da parte della BCN/BCE mittente di un avviso di ricevimento positivo, come descritto nell’articolo 4 bis, lettera c), 2) e) iii).

—

ciascuna BCN e la BCE nominano un responsabile del regolamento per la gestione e la sorveglianza dei rispettivi sistemi nazionali di RTGS o, nel caso della BCE, della procedura di pagamento della BCE,

—

il responsabile del regolamento si occupa della gestione quotidiana del sistema RTGS nazionale in questione o, nel caso della BCE, della procedura di pagamento della BCE, nonché della gestione delle situazioni anomale e degli errori,

—

la BCE nomina il coordinatore di TARGET presso la BCE per la gestione quotidiana delle funzioni centrali di TARGET.

a)

In caso di malfunzionamento di TARGET, i partecipanti diretti e indiretti (ai fini del presente articolo, di seguito «partecipanti a TARGET») hanno il diritto di presentare domande di indennizzo conformemente alle regole stabilite nel presente articolo.

b)

Il meccanismo di indennizzo di TARGET si applica a tutti i sistemi nazionali di RTGS (a prescindere dal fatto che tali sistemi siano collegati a TARGET per mezzo di interlinking o attraverso un legame bilaterale) e alla procedura di pagamento della BCE ed è a disposizione di tutti i partecipanti a TARGET (compresi i partecipanti a TARGET di sistemi nazionali di RTGS degli Stati membri partecipanti che non sono controparti nelle operazioni di politica monetaria dell’Eurosistema e i partecipanti a TARGET di sistemi nazionali di RTGS di Stati membri non partecipanti) in relazione a tutti i pagamenti via TARGET (senza distinzione fra pagamenti nazionali e transfrontalieri). Il meccanismo di indennizzo di TARGET non si applica ai clienti nell’ambito della procedura di pagamento della BCE ai termini e alle condizioni che regolano l’utilizzo della procedura di pagamento della BCE riportate sul sito Internet della BCE e aggiornate di tempo in tempo.

c)

Salvo che il consiglio direttivo della BCE decida altrimenti, il meccanismo di indennizzo di TARGET non si applica laddove il malfunzionamento di TARGET è ascrivibile alle seguenti cause:

c)

bis Ai fini dell’articolo 8, paragrafo 1, lettera c) ii), una BCN prestatrice di servizi non deve essere considerata come un terzo.

d)

Le offerte previste dal meccanismo di indennizzo di TARGET («offerte di indennizzo») sono l’unico indennizzo offerto dal SEBC nei casi di malfunzionamento. Il meccanismo di indennizzo di TARGET non intende privare i partecipanti a TARGET della facoltà di avvalersi di altri mezzi di tutela, al fine di ottenere un indennizzo in caso di malfunzionamento. Tuttavia, ciascun partecipante a TARGET, a seguito dell’accettazione di un’offerta di indennizzo, accetta irrevocabilmente di rinunciare a qualsiasi domanda (incluse quelle di risarcimento per danni indiretti) che questi possa vantare nei confronti di qualunque membro del SEBC, conformemente alle leggi nazionali o ad altre normative, e il ricevimento dell’indennizzo costituisce liquidazione completa e definitiva di qualsiasi pretesa. Il partecipante a TARGET tiene indenne il SEBC, fino all’ammontare ricevuto in base al meccanismo di indennizzo di TARGET, da ulteriori indennizzi vantati da ogni altro partecipante a TARGET quanto al corrispondente ordine di pagamento.

e)

La formulazione di offerte di indennizzo e/o di pagamento non costituisce un’ammissione di responsabilità da parte di alcuna BCN o della BCE relativamente al malfunzionamento.

f)

Qualora una BCN collegata non possa dare esecuzione a pagamenti transfrontalieri a causa di un malfunzionamento del sistema RTGS della BCN prestatrice di servizi, quest’ultima è considerata quale «BCN malfunzionante», intesa come la BCN del sistema nazionale di RTGS in cui si è verificato il caso di malfunzionamento, in relazione a tali pagamenti.

a)

In relazione a un partecipante a TARGET mittente, sarà presa in considerazione una richiesta di commissione amministrativa e interessi compensatori, qualora, a causa di un malfunzionamento:

b)

Con riguardo a un partecipante a TARGET destinatario, sarà presa in considerazione una richiesta di commissione amministrativa qualora, a causa di un malfunzionamento, tale partecipante non abbia ricevuto un pagamento che si aspettava di ricevere via TARGET nel giorno del malfunzionamento. In tal caso sarà presa in considerazione anche una richiesta di interessi compensatori, qualora:

3.1

Indennizzo dei partecipanti a TARGET mittenti

3.2

Indennizzo di partecipanti a TARGET destinatari

a)

Qualsiasi domanda di indennizzo è presentata su modulo di domanda standard (il cui contenuto e la cui forma sono saltuariamente determinati e resi pubblici dalla BCE) allegando tutte le informazioni pertinenti e le prove richieste. Un partecipante a TARGET mittente presenta un modulo di domanda separato per ciascun partecipante a TARGET destinatario. Un partecipante a TARGET destinatario presenta un modulo di domanda separato per ciascun partecipante TARGET mittente. Le domande relative a ogni specifico pagamento TARGET possono essere presentate solo una volta, sia da parte di un partecipante diretto che da uno indiretto, sia per proprio conto che da parte di un partecipante diretto per conto di un partecipante indiretto.

b)

I partecipanti a TARGET presentano il proprio o i propri moduli di domanda nel luogo in cui il conto RTGS che è stato o che avrebbe dovuto essere addebitato è mantenuto («BCN del luogo del conto RTGS») entro due settimane dalla data di malfunzionamento. Ogni ulteriore informazione o prova richiesta da parte della BCN del luogo del conto RTGS è fornita entro due settimane dal momento di presentazione della domanda.

c)

Il consiglio direttivo della BCE procede alla valutazione di ciascuna domanda ricevuta e decide se accordare o meno un’offerta di indennizzo. Salvo quanto diversamente deciso dal consiglio direttivo della BCE e comunicato ai partecipanti a TARGET, tale valutazione è effettuata entro e non oltre dodici settimane dal malfunzionamento.

d)

La BCN malfunzionante comunica il risultato della valutazione riportata alla lettera c) di cui sopra ai partecipanti a TARGET di rilievo. Se la valutazione comprende un’offerta di indennizzo, i partecipanti a TARGET interessati, devono, entro quattro settimane dalla comunicazione di tale offerta, rifiutarla o accettarla, quanto a ogni singolo ordine di pagamento incluso all’interno di ciascuna domanda, sottoscrivendo una lettera standard di accettazione (il cui contenuto e la cui forma sono di tempo in tempo stabiliti e resi pubblici dalla BCE). Qualora tale lettera non sia stata ricevuta dalla BCN del luogo del malfunzionamento entro un periodo di quattro settimane, i partecipanti a TARGET interessati sono trattati come se avessero ricevuto l’offerta di indennizzo.

e)

I pagamenti dell’indennizzo sono eseguiti dalla BCN del luogo del malfunzionamento su ricevuta della lettera di accettazione da parte del partecipante a TARGET. Al pagamento dell’indennizzo non si applica alcun interesse.